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理财案例-陆股基金潜力大 存养老金好标的

admin5个月前22

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,理财案例-陆股基金潜力大 存养老金好标的 第1张 七年级生心心小档案

七年级生心心在金融相关产业服务,想透过基金理财来存下一笔金额,她在美商产险公司担任行销部专员,每天正常上下班,与同仁互动良好,除了是上班族外,偶尔也会兼职写稿撰稿费。 因为心心在产险业担任行销业务工作,加上非常喜欢泰国,每年固定都会去泰国1、2次,是个快乐的单身女郎,每月5万元的薪水,加上兼职收入,大约有6万元,除了房贷、保费及一般杂支支出外,希望能运用结余的资金,找个灵活的投资工具,为自己存下养老金,支应老年生活。

我的工作压力其实有点大,需要不定时的放空自己,才有继续工作的动力,泰国是个能让人完全放松的国度,习惯每年到泰国旅游,自己规划行程,探访特殊景观,是对自己生活主要的舒压方法。

除了旅游,我另外还有每个月有2万元的房贷支出,以及每月5千元的保险费支出,每月收入约6万元,扣掉一些平常基本开销后,剩余资金全部存入银行活储帐户,也想从中每月提拨5,000元作固定投资。

理财健诊-定期不定额 提升投资效率

日盛中国战略A股基金 经理人黄上修: 七年级生心心,近40岁的年纪已有多年职场历练,每月收入6万元,在目前来看是个还可以的数字,但扣掉基本生活费支出,每月结余金额相当有限。 在每月的结余资金下,希望能找到一个有自动扣款、自动加减码、可自设停利通知功能的投资工具,建议可以采用定期不定额概念的投资术,简而言之就是「定时定额」变化版,强调自由配的精神,可以自行决定投资方式,是将传统「定时定额」及变化版的「定时不定额」,融合在同一个平台上。 也就是说,不管扣款金额视固定金额或不固定金额、何时扣款、扣几次、扣多少?可依自己需求与状况,透过差异化的条件设定,打造个人专属的投资系统。「定时不定额」可以根据基金的报酬率状况,按照自行设定的「比较比例」范围及级距,来决定适合的扣款金额,达到「涨

由于公司职员薪水很固定,也没有额外奖金,我一个月薪水大约就是5万元,所以平常努力接外稿赚稿费,一直都是以定储为主要投资方式。但我也知道钱放银行,利息少的可怜,根本无法靠利息生出更多可资金,为以后的养老生活作准备。

因此我想利用基金理财,有计画性地为养老金做充足的准备,可是对于该利用定期定额,还是单笔投入,还有怎么挑选产品或市场,着实没有概念,不知道怎么下手。

若是每个月保留5,000元进行投资,我从工作中接触到的资讯,加上朋友推荐,似乎中国市场或亚太国家股市表现不错,虽然对财金讯息理解程度高,平常却没有特别研究特定市场,对于个别产品的投资风险或市况走势不甚了解,到底该如何挑选哪档基金?

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